谁是基金公司中的大牌

报告类别：调查报告
行业分类：金融
调查地点：北京、上海、广州
调查时间：2004年2月
样本数量：1138名
样本情况：18－60岁的当地居民
调查机构：零点调查与零点指标数据网
报告来源：零点调查与零点指标数据网

报告内容：

　　截止到2003年11月，我国境内正式成立的基金管理公司已有32家，有业内人士称这个数字到2004年初已经达到了49家，并有望在本年度突破70家。京沪穗三市是各基金管理公司争先抢占的三大高地，在纷繁复杂的基金市场中，有几家基金管理公司已经渐成气候。根据零点调查与零点指标数据网近期合作的调查结果，华夏、南方和国泰等几家基金管理公司是京沪穗居民中知名度最高、被目前基金实际投资者选择最多、而且是未来投资者打算选择最多的几家“明星”基金管理公司。调查还发现，在选择基金管理公司时，居民最看重的是基金公司的信誉，其次才是基金管理公司的以往业绩。

　　该项调查结果来自零点调查与零点指标数据网合作于2004年2月完成的《中国京沪穗居民投资理财方式和基金投资行为调查研究报告报告》。该项调查分为两个阶段：第一阶段利用零点调查具备快速调查能力的全国性城市快速电话调查系统（SuperCATI）针对北京、上海、广州三市18－60岁的当地居民进行随机抽样电话访问；第二阶段根据基金投资群体的类型在三市进行配额抽样拦截访问，最终调查样本总计为1138名。调查数据根据第一阶段随机抽样调查中不同类型基金投资群体的分布比例及三市人口规模进行加权处理。

华夏、国泰知名度最高，南方、长城和招商紧跟其后

　　此次调查显示，京沪穗三市居民中知名度最高的前五大基金公司为华夏、国泰、南方、长城和招商。

　　调查显示，无提示下的认知率、提示下的认知率和总体认知率三项指标排名中，华夏、国泰、南方和招商这几家国内首批规范成立的基金管理公司基本都处在前五位。国泰基金管理公司在无提示下的认知率仅为第三，但在提示下的认知率有明显增加，进而拉升了它的总体认识率。在不同城市居民和不同基金投资群体中，华夏、国泰、南方、长城和招商基金管理公司都是知名度最高的前五家，尽管排名顺序略有差别。

华夏、国泰、招商和南方是投资者目前最青睐、未来选择最多的基金管理公司

　　调查发现，目前吸引最多基金实际投资者选择的前五大基金公司为华夏、南方、华安、博时和国泰。华夏基金管理公司秉承“为信任奉献回报”的公司宗旨，吸引超过二成投资者，在基金管理公司中独占鳌头。目前实际投资者中有49.7%的人仅选择1家基金管理公司，有10.0%的人选择2家，5.4%的人甚至选3到5家。数据还显示，仍有34.9%的实际投资者对于自己购买的是哪一家基金管理公司的基金表示不确定，可见相当多投资者在选择基金管理公司时缺乏理性考虑。

　　未来投资者打算选择的前五大基金公司为华夏、招商、国泰、南方和长城。投资者未来选择的基金管理公司的数量集中在1－2种，其中选择1家基金管理公司的比例为33.8%，打算同时选择2家的为16.2%，还有10.3%的人选择3家以上基金管理公司。与目前投资者相比，他们中更多人倾向于选择1家以上的基金管理公司，说明投资者分散风险的意识未来有加强的趋势。尽管如此，仍有39.8%的未来投资者对于选择哪一家基金管理公司没有明确规划。

　　以下的二维散点图将最多目前和未来投资者选择的基金管理公司进行比较，横轴表示目前投资者中选择各基金公司的比例，纵轴表示未来投资者选择各基金公司的比例。如果以目前和未来选择比例的均值将散点图分成四个区域。第一象限中的华夏、南方、国泰和招商是目前最多投资者选择，未来潜力也最大的几家基金管理公司，第二象限中的长城是目前较少投资者选择，但未来潜力较好的基金管理公司，第三象限中大成、富国、长盛、易方达、嘉实和鹏华等公司是几家目前和未来较少投资者选择的基金管理公司，第四象限中的华安和博时是目前较多投资者选择，但未来较少投资者选择的几家基金管理公司。第三、四象限中的这几家基金公司在未来将同时面临与几家大公司的竞争和投资者选择的挑战。

　　从不同城市来看，广州投资者中目前选择华夏（30.6%）和南方（18.8%）的人的比例最高，上海投资者中选择华安（13.1%）和招商（10.0%）的人的比例最高，上海（10.8%）和广州（9.2%）投资者中选择国泰的人的比例高于北京。此外，三市投资者中都有相当多比例的人不清楚自己购买的是哪一家基金管理公司的基金，这一比例在北京投资者最高（54.1%）。选择1家以上基金管理公司的人的比例在上海投资者中最高。从投资者未来选择的基金管理公司来看，北京投资者中未来选择华夏（22.5%）的人的比例最高，上海（15.4%）和广州（13.1%）投资者中未来选择国泰的人的比例高于北京（8.1%），广州（13.9%）投资者中未来选择长城的人的比例高于上海（7.7%），北京（14.3%）投资者中未来选择招商的人的比例高于广州（7.3%）。此外，选择1家以上基金管理公司的人的比例在上海投资者中最高（48.1%），在北京投资者中最低（12.1%）。三市投资者中都有相当多人对未来选择哪一家基金管理公司没有明确规划，这一比例在北京投资者最高（55.1%）。

　　调查还发现，居民对于基金管理机构的了解度是影响居民未来投资基金的重要因素，但数据显示，三市居民中仅有6.2%的人认为自己对于基金管理机构的了解程度较高，大部分人对自己这方面的知识评价较低，居民对自己的基金投资服务机构了解度评分仅为1.94分，低于“较低”水平。可见，对于基金管理公司缺乏了解对于很多投资者是一种“知识壁垒”，成为投资者购买基金的一个制约因素。基金管理公司应将打造知名度、宣传基金投资知识作为重要的营销手段。

知名度和信誉度打造“明星”基金品牌

　　投资者购买的基金产品是由基金管理公司设计和管理的，因此基金管理公司本身的基础是否牢固、内部的管理制度是否完善，特别是基金管理人的投资经验、业务素质和管理方法，都影响到基金的表现。理智的投资者在选择时必然对基金管理公司的方方面面（包括基金管理公司的信誉、以往业绩、管理机制、背景、财力人力资源、规模等因素）进行综合考虑和仔细比较。
此次调查发现，居民在选择基金管理公司时最看重基金公司的信誉，其次是以往业绩和客户服务质量等因素。投资者将钱交给基金管理机构经营，对于投资者来说，其信誉直接关系到投资者资产的安全，比业绩更加重要。通常来说，信誉卓著的基金管理公司往往内部管理严格、操作规范、内控制度完善，投资者可以比较放心地选择。

　　从不同城市来看，居民最看重的因素都依次是信誉、业绩、客户服务质量、管理和投资理念、名气和基金品种的丰富性等。三市居民都把基金管理公司的信誉看作是选择基金管理公司时的最重要考虑因素。相比之下，北京居民比上海和广州居民更看重信誉（71.0%）、以往业绩（53.1%）、客户服务质量（44.2%）和管理投资理念（28.2%），广州居民比上海居民更看重客户服务质量（37.6%）。

　　从不同投资群体来看，基金加大购买者最看重的因素与潜在购买者略有差别。加大购买者选择基金管理公司时更看重基金公司以往的业绩（69.9%），其次是信誉（61.2%）、名气（27.0%）、管理和投资理念（26.2%）和客户服务质量（24.2%）等因素，而潜在购买者更看重信誉（79.5%）和客户服务质量（47.5%）。

　　有专家预测，随着基金投资市场的逐渐完善和开放式基金的发展，基金管理公司普遍面临“高赎回”压力，基金营销将进入品牌战阶段。成为“长青”基金公司的办法就是打造市场知名度高、信誉度高的强势基金品牌。

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